Introducere

Pe măsură ce monedele virtuale și celelalte criptoactive câștigă popularitate, cresc și riscurile de a deveni victima diverselor scheme frauduloase. Una dintre cele mai răspândite scheme implică atragerea victimelor cu promisiuni de investiții mici și profituri fictive uriașe (în engleză, return on investment – ROI), urmată de obținerea frauduloasă de criptomonede sub diverse pretexte.

Pentru a înțelege cum poți să te ferești de astfel de scheme frauduloase, este important să analizăm cum operează infractorii.

Cum sunt abordate victimele în fraudele investiționale

De cele mai multe ori, făptuitorii contactează potențialele victime prin aplicații de mesagerie precum WhatsApp, Telegram sau Instagram. Aceștia folosesc uneori numere de telefon din aceeași zonă geografică cu a victimei pentru a părea mai credibili. De asemenea, aceștia creează pagini web care par legitime, prezentând investiția frauduloasă într-o formă cât mai atractivă.

În spatele acestor scheme frauduloase se pot afla societăți înregistrate în paradisuri fiscale, ceea ce îngreunează eventualele cercetări și descurajează victimele de la a formula plângeri penale. În multe cazuri, infractorii uzurpează identitatea unor societăți legitime. Pentru a câștiga încrederea victimelor, aceștia trimit documente falsificate, precum certificate, autorizații sau adrese din partea unor presupuse instituții de reglementare. Scopul este de a crea o aparență de legalitate și de a justifica solicitarea unor sume de bani în diferite monede virtuale – bitcoin, USDC etc.

Etapele schemei frauduloase

1. Momeala – investiția modică

Victimele sunt atrase să „investească” sume relativ mici (100-200 de euro echivalent în monedă virtuală), fiind promise câștiguri considerabile. Este important de înțeles că această investiție nu are loc, existând o pagubă de la bun început.

2. Câștigurile fictive

Pe un cont de client deschis pe o platformă (pagină web sau aplicație pe telefonul mobil) controlată de către infractor, victima poate vedea, în interfața grafică, profituri enorme fictive, de sute sau chiar mii de procente. În realitate, suma remisă inițial nu a fost investită de către infractor, acesta creând doar o aparență în acest sens.

3. Taxe sau comisioane pentru retragerea câștigului

Atunci când victima încearcă să retragă profitul, i se cer diverse ‘taxe’ și ‘comisioane’. Infractorii invocă tot felul de pretexte pentru a obține sume suplimentare de la victimă. Printre acestea se numără: taxe de procesare, comisioane de transfer, impozite sau taxe, taxe pentru verificarea identității (KYC – Know Your Customer), comisione pentru efectuarea schimbului crypto-monedă fiduciară. Toate aceste pretexte sunt concepute pentru a părea legitime, determinând victima să plătească fără a suspecta existența unei fraude.

4. Remiterea de tokeni contrafăcuți

Aceste scheme frauduloase fie continuă cu noi ‘taxe’ și pretexte pentru a solicita și mai mulți bani, fie victima primește în final tokeni contrafăcuți, fără nicio valoare. În orice caz, victima își pierde toți banii, fără a obține nimic în schimb. Este important de înțeles că infractorii pot genera tokeni cu orice denumire doresc (bitcoin, USDT, USDC etc.), folosindu-i ulterior pentru a induce în eroare victima. Acești tokeni sunt creați pentru a imita monede virtuale legitime și sunt folosiți pentru a menține iluzia unei investiții profitabile.

Cum te poți proteja

• Trebuie să rămâi circumspect cu privire la la ofertele de investiții în cripto cu randamente exagerate.
• Verifică riguros platformele (paginile web) și companiile, căutând recenzii și dovezi de activitate legitimă îndelungată.
• Rezistă tentației de a investi rapid în scopul de a obține profituri imediate.
• Raportează autorităților orice suspiciune de fraudă.

Informații suplimentare

Acest material are un scop pur informativ și educațional, conținutul acestuia neputând fi asimilat unei forme de consultanță juridică în materie penală. Pentru a înțelege cu exactitate ce drepturi sau obligații ai într-o anumită procedură penală, este important să consulți un avocat specializat în dreptul penal.

George Zlati este avocat și lector universitar. Acesta este titular al disciplinei Criminalitate informatică la nivel de masterat, având de asemenea un doctorat pe criminalitate informatică. Specializarea acestuia este criminalitatea informatică și tehnologia blockchain.